Приветствую, уважаемый читатель! Сегодня я хочу познакомить вас еще с одним инструментом заработка на финансовых рынках, с которым работают, преимущественно, опытные трейдеры и получают при этом неплохие деньги.

Называется он – биржевые фонды ETF . Давайте детально разберем, что это, как такие фонды работают, и какой профит можно с них получить.

Как всегда, начнем с определения.

Биржевые фонды ETF (Exchange Trade Founds) – это сборные инвестиционные фонды (преимущественно иностранные), которые котируются и торгуются на фондовых биржах, и в основе которых лежат какие-либо активы из разряда базовых: биржевые товары, акции, облигации и др..

Проще говоря, ETF представляет собой некий портфель, собранный из различных активов. Зачастую состав такого портфеля копирует какой-либо биржевой индекс. Соответственно, инвестирование в ETF представляет собой вложение денег в целый набор активов, каждый из которых имеет свои особенности.

ETF фонды чем-то смахивают на обыкновенные ПИФы, с той разницей, что акциями ETF, в отличие от паев можно свободно торговать на бирже по тому же алгоритму, что и акциями, облигациями, фьючерсами и т.п..

Все дело в том, что здесь цена доли фонда (его пая) не устанавливается в день заключения договора, а постоянно меняется «плавает», что дает возможность зарабатывать на разнице цен покупки и продажи.

Вот схема того, как выглядит классическая схема обращения ETF на московской бирже.

ETF ММВБ

Преимущества ETF фондов

  1. Диверсификация рисков. Думаю, не нужно сейчас пояснять всем известный механизм снижения инвестиционных рисков, когда инвестор, собирая портфель, включает в него различные активы с тем, чтобы возможное падение одного было перекрыто ростом других. Точно также и здесь, большой объем активов, входящих в ETF обеспечивают хорошую страховку от рисков, а их структура, схожая с каким-либо биржевым индексом, делает диверсификацию грамотной.
  2. Комиссия, а вернее – практически полное ее отсутствие. Ведя дела с акциями, вы выплачиваете брокеру комиссию по каждой сделке и акции в отдельности. И хоть она и невысока, в сумме может получиться довольно весомая цифра. Здесь же у вас один актив – ETF фонд, а сколько активов в него входит неважно, комиссию платить нужно только один раз.
  3. Ликвидность – большой спред и ETF вещи практически несовместимые, благодаря тому, что фонд свободно котируется на бирже и инвесторы не ограничены одним брокером.
  4. Низкие суммы входа. Инвестиции в ETF можно начинать с покупки одной единственной акции фонда. При этом на биржах существует множество фондов, в состав которых входят фьючерсы, порог входа в которые часто составляет несколько тысяч долларов, что по карману далеко не всем. Вот и получается, что при помощи ETF можно торговать фьючерс даже будучи обладателем скромного капитала.

ETF на ММВБ

Московская биржа предлагает своим клиентам определенный набор ETF фондов на различные базовые активы. Среди них акции американских, британских, китайских, японских, австралийских и других биржевых индексов, облигации Соединенных Штатов, золото и еврооблигации российских эмитентов (долларовые и рублевые).

ETF на московской бирже

Биржа предоставляет участникам торгов целый ряд преимуществ, причем как автономным инвесторам, так и для брокерам с март-мейкерами. Большую их часть я описал выше.

И напоследок мне хотелось бы заострить внимание на наиболее привлекательном, на взгляд нашей команды, виде фонда, а именно – ETF на евробонды.

Данный инструмент является отличной альтернативой банковскому депозиту (в том числе валютному) и позволяет получать хорошую прибыль, одновременно защищая вложенные в него средства от обесценивания. Доходность ETF может различаться в зависимости от конкретного набора еврооблигаций, однако отбираются они зачастую с таким расчетом, чтобы инвестор мог зарабатывать не только за счет купонной ставки евробондов, но и на росте курсовой стоимости самих облигаций.

Брокер для работы с ETF самостоятельно отберет вам все доступные предложения и поможет выбрать из них наиболее подходящие.

В принципе, это все, что касается ETF фондов. Если у вас остались какие-либо вопросы – оставляйте комментарии, и я на них отвечу. До новых встреч.

Инвестиции в ETF

С уважением, Никита Михайлов
Школа инвестирования