Настоящему инвестору кризис не помеха. Опытные игроки фондового рынка знают, что даже самый суровый кризис – это шанс заработать, благо, что делать это можно не только на растущем, но и на падающем рынке. Начать получать прибыль в кризис можно при помощи данных инструментов.

Уже не раз на страницах данного сайта я пояснял суть развития мировой экономики, представляющей собой циклический процесс, для которого различные спады, рецессии, обвалы и коррекции – явление вполне естественное, подробнее об этом можно почитать здесь. И в сегодняшних реалиях, как трейдеры, так и инвесторы могут зарабатывать даже в моменты кризисных явлений. Давайте разберемся, как заработать на падающем рынке и что для этого нужно сделать.

Начну, пожалуй, с описания тех факторов и особенностей падающих рынков, благодаря которым у биржевых игроков есть возможность получать от них прибыль.

  1. Скорость падения. Негативное явление? Конечно. Можно ли обратить его во благо? Несомненно. В периоды кризиса часто можно наблюдать, как рынок какой-либо страны, либо фондовый индекс уходит в большую просадку, теряя 10 и более процентов стоимости за несколько дней. Спад на китайском фондовом рынке, произошедший на днях, является ярким примером.
    В моменты, когда паника достигает своей кульминации, рынок может упасть на недельную норму буквально за несколько часов. А теперь вопрос: когда еще есть возможность заработать так много процентов за столь короткий срок, как во время кризиса?
  2. Высокая волатильность. Медвежий тренд, который часто можно наблюдать во время кризисов, по своей природе крайне нестабилен. Для него характерны резкие ценовые скачки, позволяющие извлекать прибыль из каждого смещения цены. Рынок становится очень нервным и остро реагирует на любые новости, превращая даже консервативные активы, которые никогда раньше не приносили высокого дохода, в мегаприбыльный инструмент.
  3. Уменьшение количества покупателей, особенно в сегментах активов второго эшелона. В силу того, что многие инвесторы, которых язык не повернется назвать грамотными, с началом кризиса бегут с рынка, сбрасывая свои акции с огромным дисконтом, предложение на рынке ценных бумаг становится в разы большим, чем спрос. А что делают опытные игроки? Конечно же массово скупают активы ниже их реальной стоимости и делают целые состояния, как только кризис пройдет свою кульминацию и цена акций снова начнет расти (любимый принцип заработка Джона Темплтона, прим. ред.). Это самый реальный шанс получить максимальный доход от минимальных вложений.

С особенностями немного разобрались, теперь перейдем непосредственно к инструментам.

Куда вложить деньги в кризис

В моменты спада рынка есть три самых лучших инвестиционных инструмента:

  1. Структурные продукты – комплексный инструмент, в состав которого входит целый пакет более простых (акции, облигации, векселя, да что угодно). Данный актив хорош тем, что прибыль по нему, в случае благоприятного движения цены, достигает порядка 60% от этого движения, а риск потерь не превышает 5-6%, даже если цена вдруг обвалится. Такое соотношение достигается благодаря грамотной структуре инструмента, в котором одни активы всегда уравновешивают другие, диверсифицируя таким образом риски.
  2. Акции – говорил об этом выше. Единственное, что хочу добавить сейчас, это то, что моменты коррекции и спада рынка инвесторы обычно переживают, закупая краткосрочные облигации, в ожидании того, чтобы после погашения обязательств по ним купить акции дешевле. Агрессивные же трейдеры собирают целые букеты из акций аутсайдеров, скупая их буквально за 10-20% стоимости и ждут, пока часть из них вырастет в цене, покрыв убытки и принеся прибыль.
  3. Опционы и фьючерсы – самый сложный инструмент, используемый, преимущественно, для диверсификации портфеля и снижения инвестиционных рисков. К примеру, распространена практика, когда инвестор, покупая акции, одновременно с этим продает фьючерс на них. Финансовые деривативы обладают самым высоким потенциалом прибыли в кризис, но работать с ними нужно предельно аккуратно и желательно делать это только тем, кто имеет достаточный опыт.

Выбирать активы необходимо исходя из желаемого уровня прибыли, умения и готовности рисковать, а также собственных навыков и опыта работы с фондовым рынком, что самое главное.

Как заработать на падающем рынке

Заработок на падении нефти

Одна из наиболее серьезных на данный момент проблем для экономики России – снижение нефтяных котировок, это еще один шанс для заработка трейдерам. Как говорится: «С паршивой овцы хоть шерсти клок».

Заработок на падении нефти

Заработать на падении цен на нефть сложно, но вполне реально. И попробовать сделать это можно несколькими способами.

Во-первых, думаю, все уже давно поняли, что курс рубля сильно зависит от цен на нефть, так что на фоне их снижения необходимо покупать валюту, опережая инфляцию и сберегая свои накопления от обесценивания. О том, как купить валюту по оптимальному курсу, написано здесь.

Во-вторых, на рынке нефти сейчас наблюдается ситуация сродни той, о которой я говорил применительно к акциям. Текущий уровень цен на нефть является минимальным за последнее десятилетие, и все, даже закоренелые пессимисты, прочат ему рост уже в ближайшем будущем. Так что, закупив пакет фьючерсов нефть, вы обеспечите себя прибылью на ближайшие годы. Какой она будет не знает, наверное, никто. Но то, что на таком низком уровне котировки будут не всегда – это точно.

Естественно, что не нужно вкладываться только в нефть, диверсификация должна быть всегда, так что разделите свой вклад, инвестировав часть средств в, к примеру, хедж-фонд.

Работу со всеми перечисленными мной активами удобно вести через фондового брокера United Traders, предоставляющего весь функционал для комфортной работы и компромиссные условия торговли. Ссылка на сайт брокера находится в его описании и в конце данной статьи. Так же, кстати, там можно получить полностью бесплатную консультацию по инвестициям в 2017-м году.

В-третьих, заработать на падении нефти предлагает своим клиентам брокер бинарных опционов Бинекс.

1

Делать это предлагается путем краткосрочных сделок на акции нефтедобывающих компаний, а также делая ставки на саму цену нефти, прогнозируя ее рост или падение. Это, пожалуй, самый быстрый и прибыльный вариант заработка, пользуясь которым можно получить до 90% всего за несколько минут.

Подробнее

Как сохранить деньги в кризис

Напоследок несколько общих советов о том, как обращаться с деньгами в 2017-м году так, чтобы хотя бы не потерять.

  1. Диверсифицируйте инвестиционный портфель. Чем больше будет видовое разнообразие представленных в нем активов, тем лучше. Только подобраны они должны быть грамотно. Кстати, с этим могут помочь специалисты Церих или вложение средств в вышеупомянутый ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), где все это сделают профессионалы.
  2. Не брезгуйте вести «двойную игру» и страховать вклады. В этом отлично помогают фьючерсы, продажа которых должна идти сразу же после покупки акций, на те же активы, и в том же объеме. Так вам станут безразличны все спады, кризисы и иже с ними.
  3. Используйте «защитные активы», которые уж точно не обесценятся. Это могут быть драгметаллы, структурные продукты или, например, швейцарский франк, который стабильно растет в цене.

И самое главное – помните, что тот, кто сидит на месте, надеясь, что кризис обойдет его стороной, рискует гораздо больше того, кто пустил свои деньги в оборот, заставив их работать.

Инвестиции в кризис

button

С уважением, Никита Михайлов
Школа инвестирования