Добрый день, уважаемые трейдеры, инвесторы и все те, кто интересуется заработком на финансовых рынках. В данной статье, являющейся одной из базовых в вопросе заработка на валютных и фондовых биржах, я хочу познакомить вас с крайне популярным на сегодняшний день направлением деятельности, которое с каждым днем приобретает все новых и новых поклонников.
Речь идет о доверительном управлении активами, когда денежные средства вкладчиков передаются в пользование опытному игроку финансового рынка, который способен приумножить их и повысить благосостояние инвесторов. Мы рассмотрим виды доверительного управления, его преимущества и недостатки, а также наиболее привлекательные варианты для вложения средств.
Итак, не буду сейчас углубляться в историю возникновения доверительного управления, т.к. все это дела давно минувших дней, которые вряд ли кому интересны, и просто скажу, что пройдя через множество перипетий и преград, доверительное управление активами на Форекс и фондовом рынке стало тем, чем мы его знаем сейчас. А именно – одним из лучших и доступных каждому вариантов заработка, приносящим отличный доход в весьма короткие сроки.
Что такое доверительное управление
Суть работы данного инструмента заложена в его названии. Вы, как инвестор и человек, стремящийся приумножить свое благосостояние, но не имеющий при этом опыта самостоятельно торговли на финансовом рынке (либо попросту не имеющий на это времени) передаете свои активы в распоряжении другому, более опытному игроку, с тем, чтобы он распоряжался ими по своему усмотрению.
При этом прибыль, которую принесут ваши активы, под руководством управляющего трейдера, будет перечисляться вам, за вычетом, так называемой, награды управляющего. Т.е. вы получаете на 100% пассивный доход и все, что от вас требуется – это время от времени мониторить успехи трейдера и искать новые перспективные варианты заработка.
Либо, на доверительное управление можно взглянуть с другого ракурса, а именно – со стороны управляющего. Так, если вы уже не первый год успешно торгуете на финансовом рынке и получаете стабильный доход, есть отличная возможность увеличить его, взяв на поруки средства вкладчиков, приумножив их, и получив свою законную долю прибыли.
Преимущества доверительного управления для инвесторов
- Отсутствие необходимости в обучении. Торговля на Форекс или любом другом финансовом рынке – не такое простое дело (прибыльная торговля, по крайней мере). Да, ничего сакрально в ней нет, обучиться может каждый, но на это придется потратить довольно много времени и сил. А иногда и денег.
В случае с доверительным управлением, всего этого не требуется. - Высокая прибыль. Инструменты доверительного управления способны приносить (и приносят) доход гораздо больший, нежели, к примеру, банковские депозиты или дивиденды по акциям.
Величина прибыли здесь сравнима с самостоятельной торговлей, а в большинстве случаев еще и превышает ее, т.к. с деньгами работает профессионал. - Широкий выбор инструментов. Доверительное управление существует на всех сегментах финансовых рынков, причем во множестве вариаций. И каждый инвестор может подобрать для себя идеальный инструмент, с подходящими активами, степенью риска, величиной вклада, сроком вложений и т.п..
- Низкая степень риска. Согласитесь, есть разница, когда с деньгами работают новичок и профессионал. А к управлению чужими деньгами новичков, обычно, не допускают. При этом прибыль, как мы помним, весьма высока.
- Минимум времени, необходимый на управление активами. После того, как деньги перейдут в распоряжение управляющего, все, что вам останется – это выводить прибыль и, возможно, подыскивать новых управляющих, если старый надоел, или перестал приносить доход.
- Прозрачность деятельности. Если мы говорим об официальных видах доверительного управления (а другие мы даже не рассматриваем), то деятельность управляющих активами находится под строгим надзором со стороны компании, в рамках которой они ведут работу. И вы в любой момент можете потребовать от нее отчетность и узнать, куда идут ваши деньги.
- Заинтересованность управляющего в результатах деятельности. Условия функционирования большей части инструментов доверительного управления таковы, что трейдер, в распоряжении которого находятся денежные средства, лично заинтересован в том, чтобы они приумножались, т.к. его вознаграждение представляет собой процент от прибыли.
- Доверительное управление, пожалуй, наиболее динамично развивающийся инструмент, который постоянно модернизируют и делают более удобным для пользователей.
Преимущества доверительного управления для трейдеров
Для тех, кто считает себя опытным игроком финансового рынка и может подтвердить свои слова делом, существует и обратная сторона доверительного управления, состоящая в том, что вы можете не инвестировать, а напротив, принять чужие деньги в управление, преумножая их и получая достойное вознаграждение за труды.
На сегодняшний день множество компаний и брокеров набирают в свои ряды хороших управляющих, предоставляя им выгодные условия. Конкретные организации мы рассмотрим чуть позже, а пока остановимся на преимуществах. К таковым можно отнести:
- Устойчивый и стабильный заработок. Если вы действительно хороши в деле валютного/фондового трейдинга, то вам даже не придется искать инвесторов, они найдут вас сами. При этом условия, на которых вы будете принимать чужие вклады и процент вашего вознаграждения, вы устанавливаете самостоятельно.
- Возможность работать с ранее недоступными инструментами. Собственный капитал трейдера не всегда позволяет охватить весь спектр возможностей финансового рынка, тогда как с вкладами извне он существенно расширяется. А чем больше возможностей, тем больше денег.
- Дополнительный заработок. Работая с собственным капиталом, вы будете получать пропорциональную ему прибыль, а работая еще и с деньгами инвесторов, получать дополнительные деньги, в качестве вознаграждения. При этом количество и сложность проводимых операций не возрастут, а прибыль увеличится.
Как видите, преимуществ в избытке, причем как у управляющего, так и у инвестора. А иначе и быть не могло, ибо тогда доверительное управление не стало бы таким популярным.
Лучшие виды доверительного управления
Разновидностей доверительного управления на сегодняшний день существует множество. Причем как легальных и общепринятых, так и не очень законных и откровенно грабительских вроде хайпов, финансовых пирамид и т.д..
Естественно, что доверять стоит только проверенным вариантам, которые имеют много клиентов и положительных отзывов. Наша команда выделила два из них, как самые надежные, прибыльные и перспективные.
Первый из них – это ПАММ-счета, классический и наиболее популярный инструмент, которым пользуются миллионы вкладчиков и инвесторов по всему миру.
Второй – автоследование и копирование сделок успешных трейдеров, с возможностью вносить правки в избранную им стратегию. Это, конечно, не совсем доверительное управление, т.к. использование автокопирования требует знания хотя бы базовых законов действия рынка и умения анализировать сделки, прогнозируя их последствия.
Мы специально выделили два варианта с разной степенью вмешательства инвестора, дабы каждый мог найти для себя подходящий вариант, основываясь на собственном уровне знаний. Давайте более детально рассмотрим каждый из них.
ПАММ-счета
Лидер в сфере доверительного управления, позиции которого вряд ли удастся оспорить в ближайшее время. Причем лидер, как для инвесторов, так и для управляющих.
На страницах нашего сайта мы уже не раз рассказывали о том, что представляет собой ПАММ-счет, каковы его основные характеристики, как правильно анализировать ПАММ-счета, инвестировать в них и т.п.. Все это и многое другое есть в разделе «Доверительное управление», загляните туда, уверяю вас, найдете много интересного.
Сейчас же, дабы не повторяться, просто скажу, что ПАММ-счет (PAMM – Percentage Allocation Management Module) – это некий контракт между трейдером, имеющим полноценный торговый счет и инвестором, который кладет денежные средства на депозит трейдера, получая пропорциональную своему вкладу прибыль от торговых операций. По сути, это взаимовыгодное сотрудничество, в котором заинтересована каждая из сторон.
Для того чтобы открыть ПАММ-счет или начать инвестировать в него, необходим брокер – компания, на площадке которой расположены эти счета. Вот перечень лучших компаний.
Лучший брокеры ПАММ-счетов для инвесторов и управляющих
Что нужно инвестору в первую очередь? Наверное, обилие предложений от управляющих, дабы выбрать именно то, что нужно. Соответственно, и брокера следует подыскивать такого, который может это обеспечить.
Таким брокером является, к примеру, компания Альпари – самый крупный Форекс брокер в странах СНГ, на площадке которого на данный момент расположено 277 ПАММ-счетов, доступных для инвестирования. Никакая другая компания не может даже приблизиться к нему в этом показателе.
Причем это только те счета, которые входят в рейтинг компании, а их общее число в 10 раз больше.
Здесь есть ПАММ-счета на любой вкус и кошелек. Консервативные счета с минимальным риском и высокорисковые агрессивные счета, с доходностью 2000% и более. Счета, рассчитанные на начинающих инвесторов, с минимальной суммой вклада от 100$ и суперпроекты, где порог входа в десятки раз больше. ПАММы, рассчитанные на работу с валютой, золотом, да чем угодно.
Давайте рассмотрим несколько вариантов подробнее. Вот так выглядит нынешний ТОП ПАММ-счетов Альпари. В него входят три диаметрально противоположных счета с различными показателями и степенью риска.
Проценты доходности хороши у всех, но, для большей достоверности, давайте рассмотрим счет из середины рейтинга, ведь ориентироваться на лидеров не всегда правильно.
Как вам, к примеру, вот этот счет?
Почти 300% доходности, средний уровень агрессивности, порядка 150 000$ в управлении, два года стабильной работы. Средние и предельные показатели также в норме.
Управляющий работает в основном с парой EUR/USD, уделяя внимание также иене и фунту.
Отличный счет, который впишется в любой инвестиционный портфель.
И таких ПАММ-счетов у Альпари предостаточно. Потратив несколько часов на их отбор и анализ можно обеспечить себе хорошую прибыль.
Итак, как видите, ПАММ-счета одинаково привлекательны для всех участников финансового рынка. И найти для себя хороший вариант, в общем-то, несложно, было бы желание.
Ну а мы идем дальше и рассмотрим доверительное управление с возможностью самостоятельного вмешательства в торговлю, а именно – автоследование.
Копирование сделок
Механизм работы данного инструмента также заложен в его названии. Вы, как инвестор, не имеющий достаточно опыта для самостоятельной торговли, но стремящийся ей обучиться, можете подключить свой терминал к платформе коллеги трейдера, дабы все сделки, которые он производит, автоматически проводились и на вашем счете тоже.
При этом за вами остается право контролировать деятельность управляющего и если вас что-либо не устраивает в его стратегии, либо какая-то сделка кажется вам бесперспективной, в один клик можно отказаться от нее, отменив дублирование и вернувшись к автокопированию уже после того, как она закроется.
Проанализировав имеющиеся предложения, мы пришли к выводу, что лучшим на данный момент сервисом копирования сделок является автоследование от Chain FX, части компании WhoTrades.
Данный сервис предоставляет широкий выбор стратегий торговли, подобно ПАММ-счетам имеющим различные параметры доходности, агрессивности и т.д..
Любую стратегию можно подробно рассмотреть, проанализировать и к любой из них можно подключиться.
К слову, здесь инвесторам предоставляется гораздо больше информации, чем в случае с ПАММ-счетами, что, впрочем, вполне закономерно.
Автоследованию от Chain FX посвящена отдельная большая статья нашего сайта и, если данный инструмент вас заинтересовал, обязательно полистайте ее, лишним не будет.
Подводя итого повествованию, скажу, что доверительное управление любого вида однозначно достойно внимания и того, чтобы хотя бы попробовать с ним поработать. Ведь где еще можно обеспечить себе столь же высокий и при этом пассивный доход.
С уважением, Никита Михайлов
Школа инвестирования
Если хочешь разорится пару раз, а потом все...